مشاوره مالیاتی رایگان چهارشنبه ۲۸ اردیبهشت ۰۱ | ۰۹:۵۷ ۱۲ بازديد
مشاوره مالیاتی رایگان
برای بسیاری از پرونده‌ها با موقعیت‌های مالیاتی نسبتاً ساده، آماده‌سازی خود با نرم‌افزار تهیه مالیات منطقی است. این امر به ویژه برای کارمندان (افرادی که W-2 دریافت می‌کنند، به جای افراد خوداشتغال/پیمانکاران مستقل) بدون کسورات جزئی زیاد صادق است. اگر منبع اصلی یا تنها منبع درآمد من دستمزد باشد، و من مدعی کسورات کمی غیر از کسر استاندارد هستم، خودآماده سازی ساده است.
حتی برای کسانی که شرایط مالیاتی پیچیده‌تری دارند (به عنوان مثال، افرادی که دارای تعدادی کسورات جزیی هستند، یا افرادی که درآمد خوداشتغالی دارند)، نرم افزار مالیاتی ممکن است به خوبی کار کند اگر آن افراد مایل به صرف زمان اضافی برای تهیه اظهارنامه خود باشند و احساس اطمینان کنند. انجام این کار
تا زمانی که سؤالات حقوقی پیچیده ای وجود نداشته باشد، آماده سازی خود با نرم افزار یک فرآیند نسبتاً ساده است.
Investopedia: آیا منحنی یادگیری برای افراد عادی برای استفاده از نرم افزار مالیاتی وجود دارد؟
توماس: فکر می‌کنم برنامه‌های زیادی برای جذب افرادی که هیچ تجربه‌ای با سیستم مالیاتی ندارند، در نظر گرفته شده است. اگر وضعیت مالیاتی یک فرد نسبتاً ساده باشد، فکر نمی‌کنم منحنی یادگیری شیب‌دار باشد. من بزرگترین مشکل احتمالی را پرداخت بیش از حد برای ویژگی های غیر ضروری می دانم. شرکت‌های نرم‌افزار ارتقاء و سایر خدمات مانند حفاظت از حسابرسی را تبلیغ می‌کنند، و من مطمئن نیستم که مصرف‌کننده نرم‌افزار مالیاتی متوسط بداند که آیا این ارتقاها و خدمات اضافی برای وضعیت مالیاتی فردی آنها مفید یا ضروری هستند.
به عنوان مثال، اگر شما یک حقوق بگیر هستید (که W-2 دریافت می کنید و منبع درآمد دیگری ندارید)، و کسر استاندارد را درخواست می کنید، شانس شما برای حسابرسی توسط IRS بسیار پایین است (احتمالاً کمتر از 1 درصد). احتمالاً خرید محافظت حسابرسی برای شما سرمایه گذاری خوبی نیست.
همچنین نگران شرکت‌های نرم‌افزار مالیاتی هستم که به مالیات دهندگان قول می‌دهند که کسورات خود را به حداکثر برسانند. پس از تصویب اصلاحات مالیاتی توسط کنگره در سال 2017، کسر استاندارد اکنون بسیار بالا است [بیش از 12500 دلار برای مالیات دهندگان مجرد و بیش از 25000 دلار برای اظهارنامه های مشترک از سال 2021]. در نتیجه، تنها اقلیت کوچکی (حدود 10 درصد) از مالیات دهندگان کسورات خود را جزئی می کنند.
برای اکثریت مالیات دهندگانی که مدعی کسر استاندارد هستند، مگر اینکه صاحب یک کسب و کار باشند، بعید است که کسر خاصی داشته باشند که نرم افزار مالیاتی به حداکثر رساندن آنها کمک کند.
Investopedia: آیا هر سرویس افزودنی واقعاً مفید است؟
توماس: مطمئن نیستم که آیا هیچ یک از خدمات افزودنی مفید هستند یا خیر. با این حال، برنامه‌های نرم‌افزاری اغلب برای اظهارنامه‌های مالیاتی پیچیده‌تر، هزینه‌های بیشتری دریافت می‌کنند.
به عنوان مثال، اگر شما مجبور به تهیه جدول C به دلیل خوداشتغالی هستید، احتمالاً باید هزینه اضافی بپردازید که کارمند دارای W-2 نمی‌پردازد. تقریباً مطمئناً برای تهیه اظهارنامه مالیاتی به وکیل مالیاتی نیاز ندارید. معمولاً افراد نیازی به وکیل مالیاتی ندارند مگر اینکه قبلاً با IRS درگیر شده باشند که ممکن است به دادگاه ختم شود. یا، مالیات دهندگان با درآمد بالا ممکن است وکلایی را استخدام کنند تا به آنها کمک کنند تا امور خود را به روش مالیاتی کارآمد مدیریت کنند.
اما اکثر مالیات دهندگان به دنبال انتخاب بین خودآماده سازی با نرم افزار یا استخدام یک تهیه کننده اظهارنامه مالیاتی هستند که در حالت ایده آل یک CPA دارای مجوز است. در مورد اینکه چرا یک فرد باید خود را آماده کند یا یک حرفه ای را استخدام کند - این تا حدی به پیچیدگی وضعیت مالیاتی شما و تا حدی به ترجیحات شخصی مربوط می شود.
برخی از افراد ممکن است با استفاده از یک متخصص احساس بهتری داشته باشند و بدانند که اشتباهی وجود نخواهد داشت یا از دردسر آماده سازی خود اجتناب می کنند، حتی اگر شرایط مالیاتی ساده ای داشته باشند. افراد دیگر ممکن است بخواهند از یک حرفه ای استفاده کنند زیرا شرایط مالیاتی پیچیده ای دارند که توسط یک متخصص بهتر مدیریت می شود.
به عنوان مثال، شخصی که یک تجارت را اداره می کند یا دارای املاک سرمایه گذاری است، ممکن است بهتر باشد از یک متخصص برای کمک به ردیابی و گزارش صحیح درآمد، مالیات خوداشتغالی و کسورات استفاده کند. احتمالاً استفاده از نرم افزارهای خودآماده ارزانتر است، اما برای تهیه یک اظهارنامه مالیاتی پیچیده خودتان زمان برتر است.
با این حال، بازگشت به وضعیت مالیاتی نسبتاً ساده: حقوق بگیر، کم یا بدون کسر جزئی - این افراد احتمالاً با آماده شدن خود در پول خود پس انداز خواهند کرد.
برای بسیاری از پرونده‌ها با موقعیت‌های مالیاتی نسبتاً ساده، آماده‌سازی خود با نرم‌افزار تهیه مالیات منطقی است. این امر به ویژه برای کارمندان (افرادی که W-2 دریافت می‌کنند، به جای افراد خوداشتغال/پیمانکاران مستقل) بدون کسورات جزئی زیاد صادق است. اگر منبع اصلی یا تنها منبع درآمد من دستمزد باشد، و من مدعی کسورات کمی غیر از کسر استاندارد هستم، خودآماده سازی ساده است.
حتی برای کسانی که شرایط مالیاتی پیچیده‌تری دارند (به عنوان مثال، افرادی که دارای تعدادی کسورات جزیی هستند، یا افرادی که درآمد خوداشتغالی دارند)، نرم افزار مالیاتی ممکن است به خوبی کار کند اگر آن افراد مایل به صرف زمان اضافی برای تهیه اظهارنامه خود باشند و احساس اطمینان کنند. انجام این کار
تا زمانی که سؤالات حقوقی پیچیده ای وجود نداشته باشد، آماده سازی خود با نرم افزار یک فرآیند نسبتاً ساده است.
Investopedia: آیا منحنی یادگیری برای افراد عادی برای استفاده از نرم افزار مالیاتی وجود دارد؟
توماس: فکر می‌کنم برنامه‌های زیادی برای جذب افرادی که هیچ تجربه‌ای با سیستم مالیاتی ندارند، در نظر گرفته شده است. اگر وضعیت مالیاتی یک فرد نسبتاً ساده باشد، فکر نمی‌کنم منحنی یادگیری شیب‌دار باشد. من بزرگترین مشکل احتمالی را پرداخت بیش از حد برای ویژگی های غیر ضروری می دانم. شرکت‌های نرم‌افزار ارتقاء و سایر خدمات مانند حفاظت از حسابرسی را تبلیغ می‌کنند، و من مطمئن نیستم که مصرف‌کننده نرم‌افزار مالیاتی متوسط بداند که آیا این ارتقاها و خدمات اضافی برای وضعیت مالیاتی فردی آنها مفید یا ضروری هستند.
به عنوان مثال، اگر شما یک حقوق بگیر هستید (که W-2 دریافت می کنید و منبع درآمد دیگری ندارید)، و کسر استاندارد را درخواست می کنید، شانس شما برای حسابرسی توسط IRS بسیار پایین است (احتمالاً کمتر از 1 درصد). احتمالاً خرید محافظت حسابرسی برای شما سرمایه گذاری خوبی نیست.
همچنین نگران شرکت‌های نرم‌افزار مالیاتی هستم که به مالیات دهندگان قول می‌دهند که کسورات خود را به حداکثر برسانند. پس از تصویب اصلاحات مالیاتی توسط کنگره در سال 2017، کسر استاندارد اکنون بسیار بالا است [بیش از 12500 دلار برای مالیات دهندگان مجرد و بیش از 25000 دلار برای اظهارنامه های مشترک از سال 2021]. در نتیجه، تنها اقلیت کوچکی (حدود 10 درصد) از مالیات دهندگان کسورات خود را جزئی می کنند.
برای اکثریت مالیات دهندگانی که مدعی کسر استاندارد هستند، مگر اینکه صاحب یک کسب و کار باشند، بعید است که کسر خاصی داشته باشند که نرم افزار مالیاتی به حداکثر رساندن آنها کمک کند.
Investopedia: آیا هر سرویس افزودنی واقعاً مفید است؟
توماس: مطمئن نیستم که آیا هیچ یک از خدمات افزودنی مفید هستند یا خیر. با این حال، برنامه‌های نرم‌افزاری اغلب برای اظهارنامه‌های مالیاتی پیچیده‌تر، هزینه‌های بیشتری دریافت می‌کنند.
به عنوان مثال، اگر شما مجبور به تهیه جدول C به دلیل خوداشتغالی هستید، احتمالاً باید هزینه اضافی بپردازید که کارمند دارای W-2 نمی‌پردازد. تقریباً مطمئناً برای تهیه اظهارنامه مالیاتی به وکیل مالیاتی نیاز ندارید. معمولاً افراد نیازی به وکیل مالیاتی ندارند مگر اینکه قبلاً با IRS درگیر شده باشند که ممکن است به دادگاه ختم شود. یا، مالیات دهندگان با درآمد بالا ممکن است وکلایی را استخدام کنند تا به آنها کمک کنند تا امور خود را به روش مالیاتی کارآمد مدیریت کنند.
اما اکثر مالیات دهندگان به دنبال انتخاب بین خودآماده سازی با نرم افزار یا استخدام یک تهیه کننده اظهارنامه مالیاتی هستند که در حالت ایده آل یک CPA دارای مجوز است. در مورد اینکه چرا یک فرد باید خود را آماده کند یا یک حرفه ای را استخدام کند - این تا حدی به پیچیدگی وضعیت مالیاتی شما و تا حدی به ترجیحات شخصی مربوط می شود.
برخی از افراد ممکن است با استفاده از یک متخصص احساس بهتری داشته باشند و بدانند که اشتباهی وجود نخواهد داشت یا از دردسر آماده سازی خود اجتناب می کنند، حتی اگر شرایط مالیاتی ساده ای داشته باشند. افراد دیگر ممکن است بخواهند از یک حرفه ای استفاده کنند زیرا شرایط مالیاتی پیچیده ای دارند که توسط یک متخصص بهتر مدیریت می شود.
به عنوان مثال، شخصی که یک تجارت را اداره می کند یا دارای املاک سرمایه گذاری است، ممکن است بهتر باشد از یک متخصص برای کمک به ردیابی و گزارش صحیح درآمد، مالیات خوداشتغالی و کسورات استفاده کند. احتمالاً استفاده از نرم افزارهای خودآماده ارزانتر است، اما برای تهیه یک اظهارنامه مالیاتی پیچیده خودتان زمان برتر است.
با این حال، بازگشت به وضعیت مالیاتی نسبتاً ساده: حقوق بگیر، کم یا بدون کسر جزئی - این افراد احتمالاً با آماده شدن خود در پول خود پس انداز خواهند کرد.